为有效防范化解贵金属领域洗钱风险，规范行业金融秩序，近日，中国人民银行铜川市分行联合市公安局及辖区银行业金融机构，成功举办“贵金属行业金融秩序规范与风险防控实务”专项培训。全市贵金属行业代表性从业机构及金融机构相关人员参训并作经验分享。
　　贵金属行业因实物交割便捷、现金交易普遍、价值易变现等特性，已成为洗钱风险高发领域。随着黄金价格持续走高，辖区贵金属成交业务量大幅增长，拆分购买、雇佣代购、线上线下交织等新型洗钱手段不断涌现，风险防控压力显著加大。为破解监管难题，人民银行铜川市分行立足“行业监管、银行传导、公安打击”三方协同，以政策培训和经验分享为抓手，推动行业风险防控从被动应对向主动预防升级。
　　本次培训内容丰富、针对性强，聚焦行业痛点难点，设置核心模块，实现政策解读、实务指导、经验分享、互动交流全覆盖。人民银行铜川市分行明确监管要求与计划方案，要求从业机构完善内控机制、及时报送交易报告，通过非现场审查、监管走访、约谈整改等方式压实主体责任；公安部门结合典型案例，讲解报案流程与证据留存要点，提升行业主动防范、及时报案的意识与能力，强化警企联动打击效能；银行业金融机构立足双重身份，分享购金客户分层管理、交易监测等实操经验，推动银企信息共享、风险共防。
　　培训特别设置机构代表经验分享环节，邀请辖区机构代表分享可疑报告报送流程、风险识别技巧、合规管理心得，以“零突破”案例带动全行业提升风险识别能力。田易轩